比利时联邦检察官办公室已对跨境支付巨头Wise（原TransferWise）比利时及欧洲子公司启动反洗钱刑事调查，指控其可能存在客户身份识别及可疑交易监控合规缺失，涉案可疑资金规模约5亿欧元，目前调查已进入收尾阶段。此为Wise成立以来首次遭遇大规模刑事调查。Wise方面确认配合调查并强调信息请求属正常监管范畴，不代表公司已违规，称全球超三分之一员工专职从事金融犯罪防范工作。此事发生在Wise上月将主要上市地从伦敦转移至纳斯达克仅数周后，监管不确定性已引发市场对金融科技企业跨境合规风险的重新审视。建议跨境卖家关注事态进展，适当分散资金通道以降低单一支付工具政策波动影响。