KYC审核是什么意思，什么情况下会触发？

KYC审核（Know Your Customer）是指金融机构或其他受监管企业为验证客户身份、评估其风险状况并确保其业务活动合法合规而进行的客户身份识别和背景调查程序。

触发情况主要包括：新客户开户、账户出现大额或异常交易、客户信息变更、业务风险等级调整、法律法规要求定期复审、涉嫌洗钱或恐怖融资等可疑活动、以及跨境交易或高风险国家地区业务往来时。