比利时联邦检察官办公室已对跨境支付巨头Wise（原TransferWise）比利时及欧洲子公司启动反洗钱刑事调查，指其可能存在客户身份识别及可疑交易监控合规缺失，涉案可疑资金规模约5亿欧元，目前调查已进入收尾阶段但尚未作出最终结论。此为Wise成立以来首次遭遇大规模刑事调查，Wise方面确认配合调查并强调信息请求属正常监管范畴。此事发生在Wise上月将主要上市地从伦敦转移至纳斯达克仅数周后，监管不确定性已引发投资者对金融科技企业跨境合规风险的重新审视。建议涉及跨境收款结汇的电商卖家关注事态进展，分散资金通道以降低单一支付工具政策波动影响。